客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存
管理办法测试题
姓名; 工号：
一、单项选择
1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）
A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作
2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原则。
A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（ ）年。
A、5 B、10 C、15 D、20
4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ）起施行。
A、2007年6月1日 B、2007年7月1日 C、2007年8月1日 D、2007年9月1日
5、对于保险费金额人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上且以（ ）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、1，1000，转账 B、2，1000，现金 C、1，1000，现金 D、2，2000，转账
6、对于保险费金额人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上且以（ ）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、20，1，现金 B、10，1，转账 C、10，2，现金 D、20，2，转账
7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上的，保险公司应核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、1，2000 B、2，1000 C、1，1000 D、2，2000
8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上，保险公司应当留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、1，2000 B、2，1000 C、1，1000 D、2，2000
9、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人
客户办理人民币单笔（ ）万元以上或者外币等值（ ）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、5 1 B、10 1 C、10 5 D、5 0.1
10、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额达到限额，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，（ ）退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，（ ）申请人的身份。
A、核对，确认 B、出示，核对 C、出示，确认 C、确认，核对
11. 保险公司破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交（）指定的机构。
A．人民银行 B 保监会 C当地行业协会 D 公安部门
12. 金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由（ ）构承担未履行客户身份识别义务的责任。
A 第三方 B 该金融机构 C 客户自己
13、金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
A 安全、准确、完整、保密 B 安全、时效、完整、隐私 C准确、完整、保护、及时
14、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客
户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或
者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）1次审核。
A 每年 B 每半年 C 每两年
15、金融机构的风险划分标准应报送（ ）。
A 保监会 B 反洗钱中心 C人民银行
二、多选题
1. 证券公司、期货公司在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
A 与客户签订期货经纪合同 B为客户办理代理授权或者取消代理授权
C 转托管，指定交易、撤销指定交易 D代办股份确认。
2. 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ ）
A 客户行为或者交易情况出现异常的。
C 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者
相互矛盾的。
D 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份
证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
A 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B 回访客户。C 实地查访。 D 向公安、工商行政管理等部门核实。
4、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：
A 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
B 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
C 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
D 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
5、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以
采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
A 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B 回访客户C 实地查访 向公安、工商行政管理等部门核实。 D
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