理财产品销售话术

理财产品销售话术

本文有 肖晨 591

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1.客户：不做投资

顾问： 是吗？请问， 您平时怎么打理您的生活之外的资金呢？是做银行理财，还是基金、股票呢？

现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低；炒股吧， 自己花费好多精力， 还提心吊胆的；炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。

现在很多家庭对投资产品都不是很了解，

一般只知道炒楼、炒股、 买基金。我们这里许

多客户也是这样的， 有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了， 都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作

灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地， 业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。

很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，

而且

要投入较多的时间及精力。 长期的收益很难持续保持， 我们需要做合理的理财规划。 您有没有考虑选择投资信托理财 ⋯⋯

2.客户：都放在银行

顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托

理财产品，也是非常安全的， 所有的信托理财产品都实现了收益。 我们作为第三方理财公司，既

不接触您的资金， 也不收取您的费用。 合同是您与信托公司签， 资金直接打到信托公司账户。

现在物价那么高， 通货膨胀这么严重， 您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品， 在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。

3.客户：信托是什么东东

顾问：信托产品， 一般都是投资于政府基础设施、

有安全保障措施。 信托产品都有严格的风险控制措施， 的出现了风险， 还有那些抵押物、担保人来承担， 托公司都是按期兑付本金和收益的。

4.客户： PE 与基金有什么区别

房地产、 实体企业等， 有抵押、 担保、 用项目的收益进行保障。

即使项目真

质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没

本金和收益都是有安全的。信托公司基本

都是政府控投的金融机构， 管理的资产一般有几百个亿人民币。 从信托产品的历史来看， 信

顾问：股权投资基金与普通基金一样， 都具有 \"集中资金、 专业投资、 分散风险 \"的特点。不同的是，普通基金投资的是上市公司的股票，股权投资基金是投资的未上市公司的股权，说得通俗点，就是 \" 原始股 \" ，通过上市获取回报。风险投资、创业投资都是股权投资。这些股权投资后，上市的收益非常高，一般都有 10 倍以上的收益，有的甚至有上百倍的收益。5.客户：投连险是什么意思

顾问：投连险，顾名思义，就是投资连接保险，投资功能占 80% 以上，保险功能为附带的。 投连险， 投资的是精选的多个基金，按照收益风险不同配置多个账户。由于目前基金各类很多， 大部分业绩非常一般，好基金非常少， 如华夏大盘基金，普通投资者很难能选到

好基金，而且最好的基金一般投资者很难买到。

客户的拒绝，如何回答：

1.忙，不方便

A. 好的，那您先忙，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便。我一会会先将信息发送到您手机里

B. 那打扰了，祝您工作愉快，我改天再联系您，您看您什么时候比较方便？ 2.没钱，没兴趣

A. 其实投资理财并不是有钱人的专利，面对通货膨胀，谁都不愿意放在银行里面贬值， 相信您也是一样希望增长财富， 而且我和您沟通也不会占用您太多时间， 也不收您任何费用，您就相当于多了一个平台去了解而已。

B. 那请问您平时是怎么打理您生活之外的资金呢？是做银行理财还是基金、股票呢？

/

请问您对哪种理财产品有兴趣呢

, 是固定类还是浮动类收益的呢？

3.没需求

A. 那请问一下您， 您在哪些方面有理财的需求。 作为专业课的理财师， 也许我可以给您一下理财建议，可以帮到您。

B. 我非常理解您， 因为并不是每一个人在不了解产品的时候就说需要的，

解的过程，待您了解后再决定需求也可以的呀！

4.不懂，不了解

您需要一个了

确实，现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们

这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是， 作灵活， 一般收益率要比公募基金要高许多，

一旦了解了，都觉得收益

率比银行要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操

业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻

番。

5.暂时没做投资，以后再考虑吧

没关系， 我们可以提供一些好的理财信息供您参考。

您提前多做些了解， 有哪些理财产

品适合您，市场行情怎样，以后决定投资理财时，就非常便利了。

6.主要朋友在做

请问您做投资， 是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，朋友兼顾。但

有时候， 并不能两全齐美。 朋友那里不一定总是市场上最好的产品。 我们这精选的同期最好卖的信托理财产品，您可以多一些好的选择地，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。

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