律法规、职业道德与业务规范》
课程试卷（含答案）
__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________
1、单选题（49分，每题1分）
1. 关于ETF的场内申购和赎回，以下表述正确的是（ ）。 Ⅰ．场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式 Ⅱ．场内申购和赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式 Ⅲ．场内申购和赎回ETF采用份额申购、金额赎回的方式 Ⅳ．场内申购和赎回ETF的对价包括组合证券、现金替代等 A． Ⅲ、Ⅳ B． Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅳ D． Ⅱ、Ⅲ 答案：C
解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方
式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购和赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。 2. 关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（ ）。 A． 避险策略基金与银行存款相似 B． 避险策略基金仍存在本金损失的风险 C． 避险策略基金与金融机构同业存款相似 D． 避险策略基金能保证最低收益 答案：B
解析：避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。
3. 某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是（ ）。
A． 基金资产净值
B． 基金份额上市交易公告书 C． 基金年度报告 D． 基金份额发售公告 答案：D
解析：基金管理人向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
4. 某投资人选择后端方式认购新发行的股票型基金，其持有期限至少超过（ ）年，则基金管理人可免收其后端认购费用。 A． 2 B． 1 C． 3 D． 5 答案：C
解析：基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
5. 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送信息的机构不包括（ ）。 A． 代销机构总部 B． 基金托管人 C． 代销机构网点 D． 基金管理人
答案：C
解析：注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。
6. 关于道德和职业道德的关系，下列表述正确的是（ ）。 A． 违反道德和违反职业道德，会受到社会舆论等的约束性，还会受到相应的惩罚
B． 道德和职业道德具有差异性，同时也具有共同性 C． 职业道德具有特殊性，反映的仅是特定职业的特殊要求
D． 道德一经形成，就具有一定的稳定性，道德规范不会随着时代的发展而变化 答案：B
解析：A项，一般社会道德和其他领域道德通常没有关于行为后果的内容；而职业道德规范，通常都规定了违反规范的处罚措施，具备了近似于法律的规范结构。B项，职业道德与一般社会道德之间的关系，是特殊与一般、个性与共性之间的关系。任何职业道德，都在不同程度上体现着一般社会道德的要求，职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化。C项，具体的、特定的职业道德，一方面体现了一般
社会道德的基本要求，另一方面也反映了特定职业的特殊要求。D项，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
7. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（ ）。 A． 基金管理人可由合伙企业担任 B． 基金管理人可由股份有限公司担任 C． 基金管理人可由有限责任公司担任 D． 基金管理人可由社团组织担任 答案：D
解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。
8. 下列关于基金申购业务的数据传输过程的说法中，正确的是（ ）。
A． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送基金托管人，最后由基金托管人发送给注册登记机构确认
B． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构总部
C． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给销售机构总部，最后由代销机构总部发送给基金托管人
D． 投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送给注册登记机构，最后由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构 答案：D
解析：基金份额登记流程为：T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。T＋1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T目的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。 9. 基金合同约定的事项包括（ ）。 Ⅰ．基金当事人的从业年限
Ⅱ．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 Ⅲ．基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 Ⅳ．基金资产净值的计算方法和公告方式 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B
解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：①募集基金的目的和基金名称；②基金管理人、基金托管人的名称和住所；③基金的运作方式；④封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；⑤确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；⑥基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；⑦基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；⑧基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；⑨基金收益分配原则、执行方式；⑩作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例；⑪与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；⑫基金财产的投资方向和投资限制；⑬基金资产净值的计算方法和公告方式；⑭基金募集未达到法定要求的处理方式；⑮基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；⑯争议解决方式。
10. 加强对公开募集开放式证券投资基金流动性风险的管控，中国证监会于2017年8月31日公布了《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性新规》），《流动性新规》自2017年10月1日起施行。
根据以上材料，回答18～20题。 A. 投资 B. 信息披露 C. 操作
D. 道德 答案：A
解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。
11. 关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（ ）。 A． 应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行 B． 重大业务授权应当明确授权内容和时效
C． 公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围
D． 授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权 答案：C
解析：授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：①股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。②公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。③公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。④公司授权要适当，对已获授权的部门和人员
应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。
12. 基金管理人内部控制的健全性原则要求（ ）。 Ⅰ．内部控制应当包括公司各项业务 Ⅱ．内部控制应当包括公司各个部门 Ⅲ．内部控制仅包括公司各个部门
Ⅳ．内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C
解析：国内外证券投资基金行业的发展经验证明，基金管理人的内部控制跟公司内部控制体系和风险管理的框架设计密切相关。健全性原则是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。 13. 私募基金的投资范围可包括（ ）。 Ⅰ．公司股票 Ⅱ．债券 Ⅲ．基金份额 Ⅳ．期货
A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：B
解析：与公开募集基金的投资范围相比，非公开募集基金的投资范围更加宽泛。依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。 14. 关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是（ ）。 A． 某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人
B． 某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一
C． 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推介活动中自称已取得基金从业资格
D． 某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动 答案：B
解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。持续学习，是指基金从业人员应当热爱
本职工作，努力钻研业务，注重业务实践，积极参加基金业协会和所在机构组织的后续职业培训。
15. 基金管理人内部控制要求包括（ ）。 Ⅰ．严格控制基金财产财务风险 Ⅱ．建立完善的信息披露制度
Ⅲ．建立严格的信息技术系统管理制度 Ⅳ．建立科学严密的风险管理系统 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅰ
D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A
解析：基金管理人的内部控制要求包括：①部门设置体现权责明确、相互制约的原则；②严格授权控制；③强化内部监督稽核控制；④建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；⑤严格控制基金财产财务风险；⑥建立完善的信息披露制度；⑦建立严格的信息技术系统管理制度；⑧建立科学严密的风险管理系统。
16. 某互联网机构在其网上销售A基金公司的B货币基金，下列销售宣传行为正确的是（ ）。
A． 以互联网机构的产品名称代替B基金名称
B． 向投资者揭示提供基金销售服务的主体是互联网机构 C． 向投资者承诺T＋0无上限快速赎回
D． 强调B基金的收益率高于银行存款 答案：B
解析：A项，基金销售人员从事基金销售活动，禁止同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。C项，基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。
17. 私募机构及其从业人员推介私募基金时，下列描述正确的是（ ）。
A． 通过互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介 B． 向投资者承诺最低收益及预计收益 C． 推介基金过往3个月的业绩表现 D． 雇佣非本机构人员进行私募基金推介 答案：A
解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：①公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微
信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。②禁止推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。③禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。④禁止以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。
18. 根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（ ）五个等级。 A． R1、R2、R3、R4和R5 B． B1、B2、B3、B4和B5 C． C1、C2、C3、C4和C5 D． A1、B2、C3、D4和C5 答案：A
解析：基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。
19. 下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（ ）。
A． 基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易 B． 基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责
C． 基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容 D． 基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令 答案：C
解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准；D项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
20. 关于基金信息披露的表述，不正确的是（ ）。 A． 加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 B． 基金信息披露有利于投资者的价值判断 C． 加强基金信息披露可以防止信息的滥用 D． 基金信息披露是一种自愿性信息披露 答案：D
解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强
市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。 21. 下列不属于基金合同特别约定事项的是（ ）。 A． 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 B． 基金当事人的权利义务
C． 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 D． 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排 答案：D
解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，具体包括：a．基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；b．基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；c．基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。D项，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排是基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息。 22. 基金从业人员的下列行为中，不符合专业审慎职业道德规范要求的是（ ）。
Ⅰ．王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报，王某未向公司报告
Ⅱ．张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高风险基金
Ⅲ．刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司 Ⅳ．李某利用职务便利为自己牟取非法利益 A． Ⅱ、Ⅲ
B． Ⅰ、Ⅱ
C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A
解析：审慎开展职业活动的要求包括：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。②基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。Ⅰ项违反了守法合规的职业道德要求。Ⅳ项违反了忠诚尽责的职业道德要求。
23. 《流动性新规》要求基金管理人应当强化对开放式基金巨额赎回的事前监督、事中管控和事后评估。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时可认定为巨额赎回。 A. 5% B. 15% C. 10% D. 20% 答案：C
解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上
基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。
24. 关于封闭式基金的净值披露，以下说法正确的是（ ）。 A． 封闭式基金的净值披露频率与开放式基金相同 B． 封闭式基金的净值至少每季度披露一次 C． 封闭式基金的净值可以不披露 D． 封闭式基金的净值至少每周披露一次 答案：D
解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
25. 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（ ）。 A． 部分延期赎回
B． 出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告 C． 接受全额赎回
D． 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 答案：D
解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。转入下一开放日的赎回申请不
享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
26. 关于避险策略基金的描述，不正确的是（ ）。 A． 在任意时点保证投资者本金安全
B． 投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报 C． 保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报 D． 采用投资组合保险策略 答案：A
解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金，而不保证在任意时点投资者本金的安全。
27. 关于基金招募说明书的内容，下列合规的是（ ）。 Ⅰ．货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0
Ⅱ．封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回
Ⅲ．混合型基金招募说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费
Ⅳ．ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回 A． Ⅲ、Ⅳ
B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D
解析：Ⅱ项，封闭式基金主要通过交易所进行交易，开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回。
28. 中国证监会准予公开募集基金注册后，基金的募集期限是（ ）。
A． 自基金管理人收到准予注册文件之日起1年内 B． 自基金管理人收到准予注册文件之日起3个月内 C． 募集时间由基金管理人根据市场决定，没有限制 D． 自基金管理人收到准予注册文件之日起6个月内 答案：D
解析：公开募集基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
29. 某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为最高风险承受能力类别C5型，刘女士从该证券公司营业部销
售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金。下列销售人员的做法中，正确的是（ ）。 A． 要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像
B． 确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务 C． 向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务 D． 拒绝为其办理该风险等级的产品购买 答案：C
解析：C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。 30. 境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（ ）。 A． 警官证 B． 驾驶证 C． 护照 D． 军官证 答案：B
解析：境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件（身份证件包括中华人民共和国居民身份证、中华人民共和国护照、军官证、士兵证、文职证及警官证）。除上述明确列
举的有效身份证件以外，投资者提交其他证件的，由注册登记机构最后认定其是否有效。
31. 关于基金管理公司风险管理的权责匹配原则与定性和定量相结合原则，以下表述错误的是（ ）。
A． 公司针对各业务部门应当建立具体的风险控制指标体系 B． 公司应当以定性指标为主对各业务部门进行风险衡量和考绩 C． 公司内部各组织机构应该明确各自在风险管理体系中的职权与责任
D． 公司应当使风险控制具有客观性和可操作性 答案：B
解析：定性和定量相结合的原则是指针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性。
32. 根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（ ）。 Ⅰ．组织机构健全 Ⅱ．职责划分清晰 Ⅲ．制衡监督有效 Ⅳ．激励约束合理 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解析：《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董事制度、督察长制度，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作。
33. 关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（ ）。 A． 基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格
B． QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等 C． 基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 D． 基金管理人必须具备银行间即期外汇市场会员资格 答案：D
解析：QDII基金有如下几点独特之处：①发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；②基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；③QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
34. 某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，下列关于甲的行为错误的是（ ）。 A． 甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报
B． 甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券 C． 甲立即报告公司合规部门核查此事 D． 甲立即向公司领导报告此情况 答案：B
解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理乙的妻子进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，是违法行为。甲发现后立即向公司报告，是符合职业道德要求的行为。
35. 关于基金经理人经理层的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
A． 经理层应当公平对待所有股东 B． 经理层应当熟悉相关法律
C． 经理层应当维护公司的统一性和完整性 D． 经理层有权直接指导投资、研究和交易等业务 答案：D
解析：经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。
36. 下列基金中，不采用“金额申购，份额赎回”原则的基金是（ ）。 A． QDII B． 开放式基金 C． LOF D． ETF 答案：D
解析：场内申购和赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。场外申购和赎回采用金额申购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
37. 岗前、岗位职业道德教育是开展基金职业道德教育的重要途径。某基金公司开展的下列工作中，属于岗前、岗位职业道德教育的是（ ）。
Ⅰ．在新员工任职前开展员工合规培训
Ⅱ．每年对员工开展违规背信案例的警示培训 Ⅲ．建立职业道德模范员工表彰制度
Ⅳ．将职业道德践行情况纳入员工考评权重 A． Ⅰ、Ⅲ
B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D
解析：基金职业道德教育要与基金市场以及基金实践活动的环境结合起来，既要有正面事例的引导，也要有反面案例的警示，坚持宣传正面典型与剖析反面典型相结合。Ⅱ项属于树立基金职业道德典型的内容。
38. 关于私募基金的管理人登记和基金备案，下列说法正确的是（ ）。
A． 在法律层面有效保证了私募基金管理人的资金实力和专业能力 B． 有利于强化事中事后监督，确保投资人的财产不受损失 C． 私募基金管理人完成登记后，即成为合法的持牌金融机构 D． 目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动 答案：D
解析：A项，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。B项，无法确保财产不受损失。C项，《私募投资基金募集行为管理办法》规定：办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。D项，非公开募集基金的基金管理人登记制度，目的在于防止滥用基金或者基金管理人的名义进行非法集资等违法活动。
39. 关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（ ）。
A． 不同基金可以共用统一账户 B． 可以根据基金类别分类一起核算 C． 应当以基金为会计核算主体独立核算 D． 不同基金可以共用名册登记 答案：C
解析：基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
40. 关于基金销售适用性的规范目的，以下表述错误的是（ ）。 A． 根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品 B． 禁止公募基金投资人购买风险等级高于其风险承受能力的产品 C． 把合适的产品卖给合适的基金投资人
D． 降低因销售过程中产品错配而导致的基金投资人投诉风险 答案：B
解析：B项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，若特别警示后投资人坚持要购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
41. 按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。
A． 基金评价机构 B． 基金投资顾问机构 C． 基金份额登记机构 D． 基金销售支付机构 答案：D
解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。
42. 下列关于守法合规职业道德要求的表述，错误的是（ ）。 A． 当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择性地遵守
B． 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 C． 基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管
D． 不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求 答案：A
解析：基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。具体而言，包括以下要求：①基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范；②基金从业人员应当自觉遵守《基金从业人员执业行为自律准则》规定的各类行为规范；③基金从业人
员应当积极配合基金监管机构的监管；④负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果；⑤普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
43. 下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（ ）。
A． 相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益 B． 不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
C． 在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户 D． 应当尊重并公平对待所有客户 答案：A
解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。 44. 在基金管理人内部控制监督机制上，下列表述正确的是（ ）。
Ⅰ．建立基金管理人重大决策集体审批制度 Ⅱ．建立部门之间互相牵制的制度
Ⅲ．加强对关键岗位管理人员的控制监督 Ⅳ．建立关键岗位轮岗和定期稽查制度
A． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C
解析：在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。具体内容包括：①要加强对基金管理人的内部控制监督，建立基金管理人重大决策集体审批等制度，以杜绝业务管理层负责人独断专行；②要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊；③要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。
45. 基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。 Ⅰ．制定专门工作程序 Ⅱ．追加了解相关信息 Ⅲ．告知特别的风险点
Ⅳ．给予投资者更多的考虑时间 Ⅴ．增加回访频次 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B
解析：基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，增加回访频次等。
46. 某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号，该宣传文字属于以下（ ）基金宣传推介禁止性行为。 A． 预测基金的证券投资业绩 B． 夸大或者片面宣传基金
C． 登载单位或者个人的推荐性文字
D． 诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金 答案：B
解析：《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》第十五条明确规定，基金宣传推介材料不得“夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩；违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险或者忽视风险的表述”。
47. 基金的招募说明书更新的频率是（ ）。 A． 每年
B． 依据实际需要进行更新 C． 每季度 D． 每半年 答案：D
解析：招募说明书应当每6个月更新，主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容。 48. 2013年5月6日，该基金份额净值为（ ）元。 A. 1.25 B. 1.00 C. 1.50 D. 0.25 答案：B
解析：基金份额净值＝基金资产净值/基金总份额，基金资产净值＝基金资产－基金负债＝5－1＝4（亿元），故基金份额净值＝4/4＝1（元）。
49. 下列信息中，不属于内幕信息的是（ ）。
A． 尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测 B． 尚未公开的上市公司股息分配计划 C． 尚未公开的上市公司重大资产重组计划 D． 尚未公开的上市公司股权结构的重大变化
答案：A
解析：内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：①来源可靠的信息。②“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。③“非公开”的信息。
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