2024年银行案件防控心得体会模版(2篇)

____年，信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强，疏于管理。

近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

二、员工法纪意识差，疏于教育。

农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。

三、稽核检查过于形式，监督不足。

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一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。

一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。

信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。

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长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。

三、完善工作机制，防范道德风险。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。

加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥?”透过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习

个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自

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我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，____小时以内要管好自我，____小时以外也要管好，坚决抵制种.种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农信人。

2024年银行案件防控心得体会模版（2）

银行案件防控心得体会

近年来，随着金融行业的迅速发展，银行案件也日益增多，给社会造成了巨大的经济损失和社会影响。作为银行从业人员，我们必须时刻保持警惕，积极主动地参与银行案件防控工作，同时也要总结经验，不断完善防控措施，提高防控能力。在工作中，我积极参与与案件相关的工作，深入研究案件的发生原因和防控方式，不断总结经验，下面我将结合我自己的工作实践，对银行案件的防控心得体会进行总结。

一、加强队伍建设，培养专业人才

银行案件的发生与从业人员的素质水平密切相关，素质高的从业人员能够减少案件的发生，对于案件的预防和解决也更加有经验和能

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力。因此，建设一支高素质的从业人员队伍是银行案件防控的基础。在我所在的银行，我们重视队伍建设，通过举办各类培训班、技能竞赛等活动，加强从业人员的业务技能和风险意识培养，提高从业人员的素质水平。同时，我们也注重引进和培养专业人才，建立专门的案件防控团队，负责对银行案件的防控工作进行研究和指导。通过加强队伍建设，我们能够提高整个银行的案件防控能力，有效降低案件的发生风险。

二、加强风险意识，做好风险评估

银行案件的发生往往是由于风险的存在和发展所致，因此，加强风险意识，做好风险评估是有效预防银行案件的重要手段之一。在我们银行的工作中，我们注重了解各类风险的特点和规律，通过分析和评估，针对不同风险采取相应的防范措施。同时，我们也注重与外部机构和专家进行合作，共同研究风险评估的方法和技巧，提高防范风险的能力。通过加强风险意识和做好风险评估，我们能够提前发现潜在风险，并采取措施进行防范，避免银行案件的发生。

三、加强内部管理，建立规范制度

良好的内部管理是防控银行案件的基础和关键。在我们银行的工作中，我们重视内部管理，建立了一系列规范制度，明确了各项工作的职责和操作流程，并严格执行。同时，我们还加强了内部监督和自查自纠工作，定期对各个环节进行检查和整改，并及时处理违规行为。通过加强内部管理，我们能够规范工作流程，减少人为因素的干扰，提高工作效率和质量，降低银行案件的发生概率。

四、加强外部合作，提高信息共享

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银行案件的发生往往涉及到各个领域和部门，需要各方的合作与支持。因此，加强外部合作，特别是与相关部门的沟通和协作，是防控银行案件的重要手段之一。在我们银行的工作中，我们积极与公安机关、法院等相关部门保持密切联系，定期交流信息，共同研究和解决案件问题。同时，我们还与其他银行和金融机构开展合作，共享案件防控的经验和资源，提高整个行业的案件防控能力。通过加强外部合作，我们能够及时获得各类信息和支持，提高银行案件的防控效果。

五、加强技术应用，提高防控能力

随着科技的发展，各类新技术在银行案件防控中得到了广泛应用。我们银行注重技术创新和应用，不断引进和推广先进的技术手段，提高防控能力。比如，在人脸识别、指纹识别等技术方面，我们采取了一系列措施，加强对客户身份的识别和验证，从而减少身份冒用和非法操作的风险。同时，我们还使用了信息系统和大数据分析技术，对账户和交易进行实时监测和分析，发现和防范潜在风险。通过加强技术应用，我们能够提高银行案件的预防和解决能力，减少案件的发生和损失。

在实践中，我们银行不断总结经验，不断完善防控措施，提高防控能力。通过加强队伍建设，培养专业人才；加强风险意识，做好风险评估；加强内部管理，建立规范制度；加强外部合作，提高信息共享；加强技术应用，提高防控能力等措施，我们能够有效预防和解决银行案件，保护银行和客户的利益，维护金融市场的稳定。在今后的工作中，我们将进一步加强对案件防控的重视，不断完善和创新防控措施，为银行和社会的发展做出更大的贡献。

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