高风险国家或地区名单、控制措施和审查要点

高风险国家或地区名单、控制措施和审查要点

风险类别 I类 朝鲜 伊朗 苏丹 缅甸 古巴 利比里亚 索马里 塞拉利昂 刚果（金） 科特迪瓦 厄立特里亚 叙利亚 黎巴嫩 阿联酋 国家或地区 开户 禁止开户和提供其他金融服务。 禁止开立美元账户 措施或审查要点 交易 禁止交易。但可以办理等值1000美元以下（不含）外币一次性现钞兑换业务。 1.禁止办理美元业务； 2.如交易对手未被制裁，对方银行未被中国或联合国制裁时，可谨慎通过非美资银行开展非美元业务。 审查客户交易的物项是否涉及联合国禁运物项。联合理会禁运物项主要包括军火及有关物资，对利比里亚的禁运物资还包括该国进口毛坯钻石。 II 类 III 类 按照反洗钱的规定执行加强型的尽职调查措施。 IV类 英属维尔京群岛 百慕大群岛 开曼群岛 瑙鲁 西萨摩亚 美属萨摩亚 巴拿马 巴哈马 塞舌尔 马绍尔群岛 列支敦士登 安道尔 伯里兹 吉布提 塞浦路斯

按照反洗钱的规定执行加强型的尽职调查措施。 对来自该国家或地区的实体，按照反洗钱的规定执行加强型的尽职调查措施。特别需要了解开户目的，控股股东或账户实际控制人，及客户的业务。 1. 了解客户美元交易的实际交易对手及其所在国家是否属于被美国制裁的国家，禁止与高风险Ⅰ、Ⅱ类国家的实体和个人进行美元交易； 2. 是否涉及联合理会制裁的国家且交易的物项属于被联合国禁运的物项，防止客户规避制裁； 3. 交易物项若属于两用物项等敏感物项时，应了解产品的实际用途和实际交易对手，防止客户从事扩散和毒品犯罪活动。 4. 两用物项查询路径：“一事通”办公系统——信息总汇——总行法律与合规部——反洗钱——2010年度（2010年3月15日）——两用物项和技术进出口许可证管理目录(2009) 5. 联合国制裁清单查询路径： 6. “一事通”办公系统——信息总汇——总行法律与合规部——反洗钱—— 7. 美国制裁清单查询路径： 8. “一事通”办公系统——信息总汇——总行法律与合规部——反洗钱——